نکاتی برای شروع سرمایه گذاری در کانادا

به عنوان یک سرمایه گذار مبتدی در کانادا، مهم است که به یاد داشته باشید که مدیریت ریسک و بازده برای ایجاد یک پایه محکم برای سرمایه گذاری شما بسیار مهم است. این مقاله به شما کمک می کند تا یک سبد سرمایه گذاری متنوع بسازید.

درک اصول سرمایه گذاری

سرمایه گذاری شامل قرار دادن پول شما در دارایی هایی مانند سهام، اوراق قرضه و صندوق های مشترک با هدف دستیابی به بازده مالی است. وقتی سرمایه گذاری می کنید، هدفتان این است که با ایجاد سود، سود سهام یا سود سرمایه، پول خود را در طول زمان رشد دهید.

انواع سرمایه گذاری:

سهام میتواند نشان دهنده سهام مالکیت در شرکت ها باشد. ارزش آنها با شرایط بازار و عملکرد شرکت تغییر می‌کند. سهام می توانند ریسک بیشتری داشته باشند اما پتانسیل بازدهی بالاتری دارند.

در طرف دیگر اوراق قرضه، وام هایی هستند که سرمایه گذاران به شرکت ها یا دولت ها می دهند. اوراق قرضه معمولاً بازده کمتری نسبت به سهام دارند، اما عموماً دارای نوسانات کمتر و ریسک کمتری هستند.

یکی دیگر از گزینه‌های محبوب سرمایه‌گذاری، ETF است، که پول شما را با سرمایه‌گذاران دیگر برای خرید ترکیبی متنوع از سهام، اوراق قرضه یا سایر دارایی‌های دیگر، جمع می‌کنند.

پس انداز یا سرمایه گذاری ؟

درک تفاوت بین پس انداز و سرمایه گذاری بسیار مهم است. حساب‌های پس‌انداز معمولاً دارای نرخ‌های بهره پایین‌تری هستند که آن‌ها را برای اهداف کوتاه‌مدت مانند ایجاد صندوق اضطراری یا پس‌انداز برای تعطیلات مناسب می‌سازد. از سوی دیگر، سرمایه گذاری می تواند به شما در دستیابی به اهداف بلندمدت مانند بازنشستگی کمک کند، زیرا از سود مرکب و بازده بالقوه در طول زمان بهره می برد.

پنج مرحله برای شروع سرمایه گذاری در کانادا

1. اهداف خود را تعیین کنید

درک اهداف سرمایه گذاری به شما کمک خواهند کرد که به اهداف مالی خود برسید. آنها به شما جهت گیری می دهند، به اولویت بندی تصمیماتتان کمک می کنند.

اهداف کوتاه مدت (1 تا 5 سال):

مثال: صندوق اضطراری، خرید ماشین، سفر خارجی.

سرمایه گذاری های مناسب: حساب های پس انداز با بازده بالا، وجوه بازار پول، اوراق قرضه کوتاه مدت، GIC

ارائه دهندگان محبوب: EQ Bank، Neo

اهداف میان مدت (5-10 سال):

مثال: پیش پرداخت برای خانه، راه اندازی کسب و کار.

سرمایه‌گذاری‌های مناسب: ETFهای متوازن، اوراق قرضه شرکتی و سهام خاص با سود سهام.

اهداف بلند مدت (10+ سال):

مثال ها: بازنشستگی، تحصیل فرزندان، به جا گذاشتن میراث.

سرمایه گذاری های مناسب: سهام، ETF، املاک و مستغلات.

تحمل ریسک خود را تعیین کنید:

تحمل ریسک شما معیاری از تمایل و توانایی شما برای پذیرش نوسانات و زیان های احتمالی در ارزش های سرمایه گذاری است.

عوامل موثر بر تحمل ریسک:

وضعیت مالی: وجوه اضطراری کافی و درآمد پایدار می تواند به شما اجازه ریسک بزرگتر بدهد.

افق سرمایه‌گذاری: افق‌های طولانی‌تر عموماً ریسک بیشتری را ممکن می‌سازد، زیرا بازار برای خارج شدن از رکود به زمان احتیاج دارد.

ظرفیت روحی: برخی از افراد نمی توانند شاهد ضرر و زیان باشند حتی اگر بدانند که در آینده سود خوبی خواهند کرد.

انواع پروفایل ریسک:

محافظه کار: بازدهی پایدار و قابل پیش بینی را ترجیح می دهند. معمولا اوراق قرضه یا صندوق های بازار پول را انتخاب می‌کنند.

متوسط: به دنبال تعادل بین رشد و ثبات هستند. اغلب ترکیبی از سهام و اوراق قرضه را انتخاب می کنند.

تهاجمی: روی رشد بلندمدت تمرکز دارند، نوسانات را درک کرده، و عمدتاً در سهام سرمایه گذاری می‌کنند.

استراتژی سرمایه گذاری

سرمایه گذاری فعال:

شامل تصمیم گیری های مکرر در مورد خرید و فروش است. هدف آن سرمایه گذاری بر روی حرکات کوتاه مدت بازار است. اغلب به دلیل معاملات مکرر هزینه های بیشتری را متحمل می شود. به عنوان مثال می توان به خرید سهام شخصی خود اشاره کرد.

سرمایه گذاری غیر فعال:

بر اساس این باور که بازارها در طول زمان کارآمد هستند. سرمایه گذاری ها برای مطابقت با شاخص یا بخش بازار انجام می شود. معمولاً تراکنش های کمتری انجام می شود که منجر به دریافت کارمزد کمتر می شود. به عنوان مثال: صندوق های شاخص و ETF.

منبع:

5 Quick Steps to Start Investing in Canada (2024)

Image by storyset on Freepik